Gestion de patrimoine

Une vision globale pour des services sur mesure

Services aux entrepreneurs

La gestion de patrimoine, une priorité

Pour l’entrepreneur, la protection et la gestion de son patrimoine revêt une importance cruciale. Qu’il soit à la tête d’une entreprise individuelle ou d’une compagnie incorporée, il est essentiel pour celui-ci de prendre en compte à la fois ses actifs personnels et professionnels. La gestion de patrimoine inclut, entre autres, la diversification des investissements pour minimiser les risques, l’optimisation des structures fiscales pour maximiser les avantages ainsi que la mise en place de stratégies de retraite solides. Une bonne planification successorale devient également un aspect vital permettant une transition en douceur des actifs tout en préservant la valeur de l’entreprise pour les générations futures.

Chez OPTIMA Services financiers, nous accompagnons les propriétaires d’entreprises de toute envergure. Notre vision globale de l’entreprise favorise une protection accrue de son patrimoine ainsi qu’une gestion efficace et profitable. Les stratégies personnalisées que nous élaborons en fonction d’objectifs à court et à long terme touchent plusieurs aspects de l’entreprise tels que le flux de trésorerie, la gestion des dettes, la rétention du personnel et la protection des actionnaires. Notre travail en matière de gestion de patrimoine contribue à la stabilité financière des entrepreneurs que nous accompagnons tout en maximisant la croissance de leurs actifs professionnels et personnels.

Produits et services

Pour une gestion de patrimoine profitable

Assurance de personnes

Un produit d’assurance vise à atténuer les conséquences économiques de situations difficiles qui peuvent survenir lors d’un décès, d’une invalidité ou de la maladie d’un actionnaire afin d’assurer la stabilité financière de l’entreprise. De la protection des propriétaires aux avantages sociaux des employés, plusieurs produits sont conçus pour combler les besoins en assurance d’une entreprise.

Assurance rachat de parts pour actionnaires et associés
- Assurance vie, invalidité et maladie grave
Assurance pour personne clé
Assurance frais généraux
Assurance prêt commerciaux
Assurance collective
- Assurances médicaments, maladie, dentaire, voyage, vie, salaire, décès et mutilation accidentelle, maladie grave pour employés, compte de gestion santé et compte mieux-être
Assurance regroupée pour indemnité salariale (pour très petite entreprise)
Assurance regroupée pour maladies complémentaires

Régime de retraite

La planification de votre retraite fait partie intégrante d’une saine gestion de patrimoine. Les produits liés au régime de retraite sont conçus pour aider les entrepreneurs à cotiser à leur rythme tout en optimisant les avantages fiscaux.

Régime de pension agréé
REER Collectif
RPDB (Régime de participation différée aux bénéfices)
RRI (Régime de retrait individuel pour actionnaires)

Optimisation fiscale des placements corporatifs

Chez OPTIMA Services financiers, nous sommes en mesure de vous aider à structurer et gérer les investissements de votre entreprise de manière à minimiser légalement le fardeau fiscal de celle-ci.

Diversification stratégique des actifs
Bonification des valeurs successorales
Transmission de patrimoine

Planification de la relève

Pour un entrepreneur, la gestion de patrimoine passe aussi par la planification de la relève de son entreprise. L’équipe d’OPTIMA Services financiers accompagne efficacement chaque entrepreneur qui souhaite passer le flambeau en toute confiance et tranquillité d’esprit.

Transfert aux enfants
Transfert aux employés
Vente à un tiers acquéreur

Au-delà de la gestion de patrimoine

Service de télémédecine

Pour vos employés, l’accès à un service de télémédecine représente un avantage bien réel. Nos conseillers vous accompagnent tout au long du processus de mise en place, et ce de la sélection des technologies adaptées à la formation des équipes. Notre solution clés en main optimise l’accès aux soins pour chaque membre de votre équipe.

Médiation financière

Il n’est pas toujours nécessaire de se lancer dans une procédure de recours devant les tribunaux pour régler un conflit entre associés. Il est même plus souvent souhaitable, pour le bien-être financier des deux parties, d’arriver à une solution satisfaisante et juste pour chacun. La médiation financière offerte par notre équipe vous aide à régler le conflit à l’amiable. Nous mettons à votre disposition notre expérience en gestion de conflits ainsi que notre capacité d’analyse avancée des historiques financiers de l’entreprise pour vous permettre de trouver un terrain d’entente qui sera acceptable pour chacune des parties.

Témoignages

La reconnaissance de nos clients entrepreneurs



En faire plus avec notre argent

À la suite de la vente de notre entreprise, nous avons pris notre retraite. Après avoir étudié avec minutie nos portefeuilles de placement et nos sources de revenus, notre conseillère spécialisée en gestion de patrimoine chez OPTIMA Services financiers nous a préparé un plan d’investissement et de décaissement remarquable. Celui-ci nous permet de sauver de l’impôt au cours des prochaines années et de maximiser nos revenus à la retraite. Nous sentons qu’elle travaille vraiment pour nous et que son but est de nous aider à en faire plus avec notre argent.

Julie et Charles, retraités



Des employés et un employeur heureux

En discutant avec ma conseillère des gros efforts déployés par mes employés cette année pour « sortir l’ouvrage » dans les délais et des gros bonis que je leur ai versés en guise de remerciement, elle a détecté un besoin auquel je n’avais pas vraiment pensé. Elle m’a expliqué les avantages d’un REER collectif et d’un régime de participation différée aux bénéfices (RPDB). J’ai adhéré au régime qu’elle m’a proposé, et je suis vraiment heureux d’aider mes employés à épargner pour leur retraite. D’un autre côté, j’aurais même été perdant de ne pas le faire, car ça m’aide à attirer et à conserver de nouveaux talents et j’économise énormément sur mes charges sociales d’employeur.

Junior, Propriétaire d’une usine de transformation de métal



J’avais perdu la vue d’ensemble de mes investissements

Avant de connaître Mylène d’OPTIMA Services financiers, je faisais affaire avec plusieurs institutions financières et mes conseillers n’étaient jamais les mêmes d’une fois à l’autre. Le fait d’avoir regroupé mes placements chez OPTIMA et d’avoir une conseillère qui me connaît bien et qui me guide dans la gestion de mon patrimoine m’a vraiment simplifié la vie. Elle me propose des produits d’investissement adaptés à mes besoins et me donne des conseils spécifiques à ma situation. Ça me rassure de toujours parler à la même personne et d’avoir accès rapidement à ses conseils.

Véronique, Propriétaire d’un salon de coiffure

Protégez votre patrimoine avec les stratégies personnalisées de nos planificateurs et conseillers financiers.

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