Le travail de conseiller financier
En savoir davantage pour faire le bon choixFoire aux questions
Que fait un conseiller financier?
En résumé, le rôle d’un conseiller financier est d’aider ses clients à prendre des décisions éclairées en fonction de leurs objectifs financiers et de leur tolérance au risque.
Qu’est-ce qu’un conseiller financier?
Qu’est-ce qu’un conseiller financier indépendant?
En tant que conseiller financier indépendant, comment sommes-nous rémunérés?
Quels sont les services pour lesquels vous facturez des honoraires?
coaching financier;
- bilan financier ou successoral;
- médiation financière;
- analyse complète de votre situation financière.
Aucun coût ne sera chargé sans une discussion et une entente préalable dans laquelle les frais et les modalités de paiements auront été déterminés.
En quoi consistent les commissions qui vous sont versées?
Collaborez-vous avec d’autres spécialistes du domaine financier?
Comment trouver le conseiller financier qui me convient?
Quelle est la différence entre un conseiller et un planificateur financier?
Études de cas
Votre conseiller financier veille sur vos intérêts
En donner plus que moins
Situation initiale
Marcus, jeune entrepreneur en paysagement, ne voulait pas laisser à sa famille le fardeau de ses dettes liées au démarrage de son entreprise s’il lui arrivait quelque chose de malheureux. Il était donc à la recherche d’une bonne assurance.
L’approche OPTIMA
Des conseils qui vont au-delà des attentes et des besoins de nos clients. En plus de bien expliquer les options d’assurance qui s’offraient à lui en tant que propriétaire d’entreprise, notre équipe a détecté des aspects dans les finances corporatives de Marcus qui pouvaient être améliorés et lui a recommandé d’en discuter avec son comptable. Ce qu’il a fait. Aujourd’hui encore, Marcus nous dit à quel point il a été chanceux d’être tombé sur une conseillère qui travaille de façon globale et qui l’aide à prendre de bonnes décisions financières.
Un REER beaucoup plus rentable
Situation initiale
Jeanne est travailleuse autonome et mère monoparentale de 2 enfants en bas âge. Épargner est important pour elle. C’est dans le but d’effectuer un placement REER qu’elle communique avec notre équipe.
L’approche OPTIMA
Jeanne fut très surprise lorsque notre conseillère l’a informé que sa situation lui permettait de récupérer plus du 3/4 de son investissement si elle était capable de mettre un peu plus d’argent dans son REER que ce qu’elle avait prévu. Nous lui avons précisé exactement le montant à mettre pour maximiser ses retours et crédits d’impôt et ses allocations familiales. Une fois ses retours fiscaux obtenus et ses allocations familiales bonifiées, Jeanne a réussi à en faire beaucoup plus avec son argent grâce aux judicieux conseils qu’elle a reçus.
Médiation financière à la rescousse
Situation initiale
Frères et partenaires en affaires, Stéphane et Julien étaient devant une impasse. Leur entreprise battait de l’aile, et ils n’arrivaient pas à se mettre d’accord sur les modalités de fermeture et le partage des responsabilités financières. Comme leur relation s’envenimait, ils ont sollicité l’aide de nos conseillers financiers pour trouver une entente acceptable pour chacun.
L’approche OPTIMA
C’est avec l’aide d’une conseillère dévouée faisant preuve d’empathie et d’une grande écoute que Stéphane et Julien se sont sortis de cette situation qui minait leur relation familiale. La médiation financière leur a permis de trouver la meilleure façon de passer à autre chose. L’analyse financière professionnelle de notre conseillère, sa présentation claire des enjeux et sa gestion efficace des rencontres ont fait toute la différence.